وقتی به یک شرکت مدیریت سرمایه مراجعه کنید، با مجموعه‌ای از فناوری‌های مدرن روبرو می‌شوید. بخشی از این ابزارها کاملاً شناخته‌شده و معمولی هستند. در این شرکت‌ها، مدیران سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن دقیق اهداف و نیازهای سرمایه‌گذاران، برای دارایی‌های آن‌ها تصمیم‌گیری می‌کنند و تمام سعی خود را به کار می‌گیرند تا سرمایه‌گذاری در بهترین شرایط ممکن انجام شود.
اما در شرکت‌های مدرن‌تر، ممکن است تمام این فرآیندها ـ از مدیریت و تصمیم‌گیری گرفته تا سفارش‌دهی و اجرای معاملات ـ به صورت خودکار و توسط هوش مصنوعی انجام شود.
در چنین شرایطی، نقش انسان‌های حاضر در این صنعت، بیشتر به نگهداری و نظارت بر سیستم‌های کامپیوتری و ماشین‌ها محدود می‌شود. آن‌ها همچنین در مواقعی که بازار با نوسان یا بی‌ثباتی روبرو می‌شود، وارد عمل شده و به اتخاذ تصمیم‌های مناسب کمک می‌کنند.
مطالب پیشنهادی: لیست شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر
آنچه در این مطلب خواهید آموخت
نمایش سرفصل‌ها
Toggle
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایه‌گذاری را پیش خواهد برد
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
در سال‌های اخیر، با گسترش سیستم‌های خودکار در تجارت، پیشرفت هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، این روش به تدریج رواج بیشتری پیدا کرده است. امروزه به لطف چنین فناوری‌هایی، تصمیم‌های مهم تجاری در کسری از ثانیه و بسیار سریع گرفته می‌شوند.
بعضی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری زودتر از بقیه مزایای روش‌های مبتنی بر فناوری را درک کرده و از آن استقبال کردند. با این حال، در آینده نزدیک شرکت‌های بیشتری به سمت به‌روزرسانی شیوه‌های سرمایه‌گذاری خود حرکت کرده و به استفاده از این فناوری‌ها روی خواهند آورد.
متیو هاجسون، مدیر اجرایی شرکت موزک اسمارت دیتا (Mosaic Smart Data)، که پیش از این در زمینه بانکداری فعالیت داشته، می‌گوید: «هوش مصنوعی در حوزه سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند که کارهای تکراری و کم‌اهمیت به صورت خودکار انجام شوند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری بر اساس داده‌ها صورت می‌گیرد و در نهایت بهترین فرصت‌ها برای سرمایه‌گذاری شناسایی خواهد شد.»
البته تجارت خودکار موضوع تازه‌ای نیست و سال‌هاست که در بانک‌های بزرگ سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد. این بانک‌ها سرمایه‌گذاری زیادی نیز روی ابزارهای الگوریتمی خود انجام می‌دهند تا بتوانند معاملات گوناگون را به صورت خودکار و بر اساس معیارهای مشخص شده اجرا کنند.
سرمایه‌گذاران و تاجران دریافته‌اند که با بهره‌گیری از الگوریتم‌های هوشمند، به جای تکیه بر تصمیم‌گیری‌های خطاپذیر انسانی، می‌توانند در هزینه‌ها صرفه‌جویی کرده و از تأثیرات نامطلوب در شرایط حساس بکاهند.
دیوید مچنر، مدیرعامل شرکت پراگما سکیوریتیز (Pragma Securities)، که در زمینه ارائه الگوریتم‌های تجاری فعالیت دارد، می‌گوید: «ما همیشه از مدل‌های یادگیری ماشین در الگوریتم‌های اجرایی خود استفاده کرده‌ایم و این ابزارها تأثیر چشمگیری در مدیریت ارتباط با کارگزاران، ارزیابی ابزارهای معاملاتی و هماهنگی آن‌ها با اهداف مدیریت سبد سرمایه‌گذاری داشته‌اند.»
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری
با توجه به نقش مهم فناوری در ایجاد برتری نسبت به رقبا، سرمایه‌گذاران معمولاً تمایل دارند حول ایده‌های جدید، جنجال و تبلیغات زیادی به راه بیندازند. پس از سال‌ها تمرکز بر روی قابلیت‌های بلاکچین، حالا نوبت هوش مصنوعی است که محور اصلی گفت‌وگوها و همایش‌های تخصصی شده است.
در بسیاری از این بحث‌ها، این پرسش مطرح می‌شود که اگر ماشین‌های برنامه‌ریزی شده از انسان‌ها باهوش‌تر عمل کنند، چه تأثیری بر کسب‌وکارها خواهند گذاشت؟ مانند بسیاری از فناوری‌های دیگر، هوش مصنوعی هم می‌تواند برای کاهش هزینه‌ها و افزایش بازدهی به کار رود، یا اینکه با استفاده افراطی و تهاجمی، باعث حذف رقابت شود.
هرچند هوش مصنوعی توانایی آن را دارد که در بازارهای سریع مالی، جایگزین تصمیم‌گیری انسان شود، اما باید دید که مؤسسات مالی تا چه حد حاضرند کنترل کارها را به ماشین‌ها واگذار کنند.
در حال حاضر، امکان تصمیم‌گیری ماشینی در دنیای سرمایه‌گذاری و تجارت به طور گسترده پذیرفته شده است. با این حال، برخی بر این باورند که فعلاً بهتر است مسئولیت‌های مدیریت سرمایه را به انسان‌ها سپرد و این نکته ممکن است مرز آینده‌ی تعامل بین انسان و هوش مصنوعی باشد.
استفان لروی، هم‌بنیانگذار و مدیر ارشد درآمدزایی در شرکت کوانت هاوس (QuantHouse) که الگوریتم‌های معاملاتی ارائه می‌دهد، می‌گوید: «در حوزه مدیریت دارایی و سرمایه، فرصت خوبی برای خودکارسازی تصمیم‌گیری درباره سبدهای سرمایه‌گذاری به وجود آمده است. اما این بخش بسیار پیچیده‌تر و نامشخص‌تر از بازار سهام و بانک‌ها است. به همین دلیل، حرکت به سمت تصمیم‌گیری مبتنی بر ماشین، زمان بیشتری خواهد برد.»
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایه‌گذاری را پیش خواهد برد
به نظر می‌رسد که وارد‌کردن هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری و مدیریت آن یک پیشرفت و روال طبیعی باشد. خودکارسازی برای اولین بار کار خود را از بورس اوراق بهادار و برای مطابقت دادن خریداران و فروشندگان آغاز کرد و پس از آن با گسترش استراتژی‌های تجاری خودکار به نظام بانکداری راه یافت.
با این حال در حیطه سرمایه‌گذاری که در آن مدیریت دارایی‌های بسیاری نسبت به بانک‌ها وجود دارد، ممکن است برای وارد شدن خودکارسازی به سمت خرید سال‌ها زمان ببرد.
آقای مچنر بر این عقیده است که «جهان تجارت در حال حاضر خودکارسازی شده، اما استفاده از هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری و برای مدیریت آن موضوع بسیار پیچیده‌ای است. بازارها همیشه در حال تغییر هستند. درنتیجه استراتژی‌هایی که تا دیروز نتیجه‌بخش بودند لزوما پاسخ مناسبی برای مسائل فردا ارائه نمی‌کنند.»
هوش مصنوعی پتانسیل این را دارد که در بازارهای مالی سریع، جایگزینی برای تصمیم‌گیری انسانی باشد، باید منتظر ماند و دید که موسسات تا چه اندازه‌ای مایل به سپردن کارها به دست ماشین‌ها خواهند بود
فقدان داده‌های قابل اعتماد یکی از اصلی‌ترین چالش‌های هوش مصنوعی در مواجهه با بازارهای تجاری برای استفاده از ماشین‌ها جهت تصمیم‌گیری‌های موثر در زمان واقعی است. همانطور که آقای هاجسون می‌گوید، بدون این داده‌ها یک الگوریتم هوش مصنوعی همانند ماشین اسپورت بسیار گران‌قیمتی است که بدون سوخت در یک گاراژ باقی مانده است.
او می‌گوید: «موثر‌بودن به‌کارگیری هوش مصنوعی به داشتن الگوریتم‌هایی بستگی دارد که به صورت حرفه‌ای طراحی شده‌اند و به طور مداوم برای کسب نتیجه‌ای بهتر و بهینه‌تر تلاش می‌کنند.
درصورتی که شما به یک مجموعه تر و تمیز و قابل استفاده از داده‌ها در کنار تعاریف رایج از پیش‌برنده‌های کسب‌و‌کارتان نیاز داشته باشید، در یک موقعیت بسیار قدرتمند برای استفاده از این فناوری قرار دارید.» افزایش پذیرش هوش مصنوعی در نهایت به ایجاد بنگاه‌های اختصاصی برای ایجاد پایگاه‌های اطلاعاتی و همچنین فرهنگ‌سازی برای پذیرش نوآوری برای پیشرفت و رقابت در بازارهای مالی مدرن بستگی دارد.
این موضوع می‌تواند به‌تدریج و در طی گذر نسل‌ها به خوبی اتفاق بیفتد. درنهایت آقای لروی چنین نتیجه‌گیری می‌کند: «در این حیطه دانش یک مانع بزرگ خواهد بود، چراکه اغلب شرکت‌های سرمایه‌گذاری مهندسان زیادی را استخدام نمی‌کنند و در نتیجه تجربه محدودی از علم آمار و ریاضیات دارند که هر دو این موارد جزء موارد کلیدی و اساسی برای هوش مصنوعی هستند. به طور کلی، جایگزینی ماشین‌ها با انسان‌ها مدت بسیاری طول خواهد کشید.»
لینک های مرتبط :
سرمایه گذاری خصوصی چیست ؟
صفر تا صد سرمایه گذاری خطر پذیر شرکتی
سرمایه گذاری جمعی چیست؟
راهنمایی جذب سرمایه گذار
سرمایه گذار فرشته کیست ؟